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最新银行资格考试个人理财题试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列不属于个人理财业务的是（）

A.理财顾问服务B.私人银行服务C.存款业务D.综合理财服

务

2.生命周期理论的创建人是（）

A.马科维茨B.威廉姆斯C.莫迪利安尼D.凯恩斯

3.一般而言，整个家庭的收入在（）达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期

4.货币市场工具一般不包括（）

A.商业票据B.可转让大额定期存单C.股票D.回购协议

5.下列关于债券的说法，错误的是（）

A.债券价格与市场利率反向变动B.债券的收益相对固定

C.债券的风险比股票小D.债券的流动性一般比股票强

6.下列不属于基金特点的是（）

A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担D.无风险、高收益

7.下列理财产品中，收益相对最高的是（）

A.银行存款B.国债C.股票型基金D.货币基金

8.个人理财业务中客户和银行的关系是（）

A.委托代理关系B.债权债务关系C.保管关系D.信托关系

9.下列关于保险产品的说法，正确的是（）

A.保险产品只能提供风险保障B.分红险的收益固定

C.投资连结险的风险比分红险高D.万能险的灵活性较差

10.下列不属于影响客户风险承受能力的因素是（）

A.年龄B.财富状况C.投资经验D.客户性别

答案：1.C2.C3.C4.C5.D6.D7.C8.A9.C10.D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.个人理财业务按照管理运作方式不同，可分为（）

A.理财顾问服务B.综合理财服务C.私人银行服务D.财富管

理业务

2.生命周期理论将家庭生命周期分为（）

A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期

3.下列属于货币市场特点的有（）

A.期限短B.流动性强C.收益较高D.风险低

4.债券的收益来源有（）

A.利息收入B.资本利得C.再投资收益D.股息收入

5.下列属于基金的当事人的有（）

A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售

机构

6.个人理财业务面临的风险包括（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

7.下列关于银行理财产品的说法，正确的有（）

A.按收益类型可分为固定收益类、保本浮动收益类和非保本浮动收益

类

B.固定收益类产品的收益一定能实现

C.保本浮动收益类产品保障本金安全，但收益不固定

D.非保本浮动收益类产品既不保证本金安全也不保证收益

8.影响理财产品收益的因素有（）

A.市场利率B.通货膨胀率C.投资标的D.产品结构

9.客户的理财目标一般包括（）

A.财富积累B.财富保障C.财富增值D.财富分配

10.下列属于保险的功能的有（）

A.风险转移B.损失补偿C.资金融通D.社会管理

答案：1.AB2.ABCD3.ABD4.ABC5.ABC6.ABCD7.ACD

8.ABCD9.ABCD10.ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、

个人投资产品推介等专业化服务。（）

2.在家庭生命周期的家庭成长期，家庭收入逐