日照银行济宁分行2025年反洗钱竞赛选拔考试试题及.docVIP

日照银行济宁分行2025年反洗钱竞赛选拔考试试题及

一、判断题（每题2分，共14题）

1.个体工商户可承诺后免于备案受益所有人，仅需在系统中阅读承诺书并勾选确认。

A.正确

B.错误

答案：A

解析：根据受益所有人备案相关规定，个体工商户可通过承诺免于备案受益所有人信息，仅需在系统中阅读承诺书并勾选确认即可。

2.金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。

A.正确

B.错误

答案：A

解析：依据反洗钱相关法规，金融机