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2025年新生合规培训试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，下列哪项不属于合规风险？（）

A.因未遵循法律法规导致的罚款

B.因内部流程缺陷导致的操作风险

C.因违反监管规定被责令停业整顿

D.因违反行业自律规则被通报批评

答案：B

2.某支行客户经理为完成业绩，将高风险理财产品销售给风险等级为“保守型”的客户，该行为主要违反了哪项原则？（）

A.审慎经营原则

B.客户适当性原则

C.信息披露原则

D.风险隔离原则

答案：B

3.关于反洗钱客户身份识别，下列说法正确的是：（）

A.对公客户法定代表人变更后无需重新识别

B.个人账户出现大额异常交易时应重新识别

C.境外人士开立账户可仅留存护照复印件

D.客户身份识别只需在开户时完成一次

答案：B

4.某员工在微信群转发未经证实的监管处罚信息，造成负面舆情，该行为违反了哪项合规要求？（）

A.信息保密要求

B.声誉风险管理要求

C.反洗钱保密要求

D.关联交易披露要求

答案：B

5.根据《银行业从业人员行为管理办法》，从业人员不得从事下列哪项活动？（）

A.购买本行发行的理财产品

B.以自有资金投资A股股票

C.参与非法集资或民间借贷

D.在合规备案后参与慈善基金

答案：C

6.某分行未经总行授权，擅自与外部互联网平台合作开展存款业务，该行为属于：（）

A.超越授权风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

答案：A

7.关于“飞单”行为，下列描述正确的是：（）

A.飞单是指员工销售非本行审批的金融产品

B.飞单仅发生在保险代销环节

C.飞单行为不受监管处罚

D.飞单只要客户自愿即合规

答案：A

8.下列哪项不属于《个人信息保护法》规定的敏感个人信息？（）

A.银行账户交易明细

B.个人指纹信息

C.个人行踪轨迹

D.个人姓名与电话号码

答案：D

9.某支行员工使用个人邮箱发送客户信贷资料至总行审批部，该行为主要违反了：（）

A.数据本地化要求

B.信息跨境传输要求

C.信息保密与传输安全要求

D.客户适当性要求

答案：C

10.根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》，处罚信息保存期限为：（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久

答案：C

11.某理财经理在销售过程中承诺“保本保收益”，该行为属于：（）

A.合规宣传

B.误导销售

C.风险揭示充分

D.适当性匹配

答案：B

12.关于关联交易，下列哪项需提交董事会关联交易委员会审批？（）

A.向本行董事发放信用卡

B.向本行监事发放贷款

C.与股东旗下企业开展1亿元票据贴现

D.向高管子女提供助学贷款

答案：C

13.某员工发现同事私自查询客户征信报告，其最佳处理方式是：（）

A.视而不见避免冲突

B.立即报告合规部门

C.私下提醒同事删除记录

D.在朋友圈曝光

答案：B

14.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，客户风险等级分类应至少多久复核一次？（）

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案：D

15.某分行因系统漏洞导致客户数据泄露，应向监管机构报告的最长时限为：（）

A.30分钟

B.2小时

C.24小时

D.72小时

答案：C

16.下列哪项属于“利益冲突”情形？（）

A.员工购买本行代销的国债

B.员工直系亲属任职于本行信贷客户

C.员工参加总行合规培训

D.员工在支行食堂就餐

答案：B

17.某支行将客户信贷资料长期存放在未上锁的开放式货架，该行为违反了：（）

A.信贷审批流程要求

B.档案管理安全要求

C.客户营销规范

D.利率定价规定

答案：B

18.根据《金融营销宣传管理办法》，下列哪项属于“不当宣传”？（）

A.在产品说明书列示历史收益

B.使用“存款神器”字样宣传结构性存款

C.在营业网点摆放风险提示牌

D.向客户出示产品风险评级文件

答案：B

19.某员工离职时擅自带走客户名单，该行为涉嫌：（）

A.侵犯商业秘密

B.正常职业流动

C.客户资源优化