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（最新）初级银行从业资格之初级银行业法律法规

与综合能力高分通关题型题库附解析答案

单选题（共40题）

1、下列关于境内首次公开发行上市的一般流程，说法错误的是（）。

A.根据中国证监会的规定，拟公开发行股票的股份有限公司在向中国证监会提

出股票发行申请前，均须由具有主承销资格的证券公司进行辅导

B.在申报阶段，基金管理人按照中国证监会的要求制作申请文件，保荐机构进

行内部审核并出具保荐意见

C.中国证监会受理申请文件后，对发行人申请文件的合规性进行初审

D.股票发行申请经发行审核委员会核准后，企业将取得中国证监会同意发行的

批文

【答案】B

2、被作为经济形势变化先行指标的物价指数是（）。

A.商品零售价格指数

B.批发物价指数

C.生产者物价指数

D.固定资产投资价格指数

【答案】B

3、金融市场的客体是()。

A.融资活动的参与者

B.资金的需求者

C.资金的供应者

D.金融交易对象

【答案】D

4、商业银行经济资本配置的作用主要体现在（）方面。

A.资产管理和负债管理

B.风险定价和绩效考核

C.资本金管理和负债管理

D.流动性管理和绩效考核

【答案】B

5、2002年10月，（）成立，初步形成了以黄金交易所为主要交易平台、商

业银行柜台交易为补充的黄金市场架构。

A.北京黄金交易所

B.广州黄金交易所

C.深圳黄金交易所

D.上海黄金交易所

【答案】D

6、反映一国贸易和劳务往来状况的国际收支项目是（）。

A.劳务收支

B.资本项目

C.出口项目

D.经常项目

【答案】D

7、业绩报酬是基金管理人在基金获得超额收益后可以获得的投资收益分成，分

成比例由（）和（）通过协商确定。

A.基金管理人；基金投资者

B.基金托管人；基金投资者

C.基金管理人；基金托管人

D.基金推介人；基金投资者

【答案】A

8、由中国证监会负责监管的非银行金融机构不包括（）。

A.证券公司

B.基金管理公司

C.期货经纪公司

D.信托公司

【答案】D

9、在我国银行监管的层次中，（）是通过内部治理、内部控制与内部审计实

现。

A.商业银行行业自律

B.商业银行外部监管

C.商业银行自我监管

D.商业银行市场约束

【答案】C

10、下列关于业务连续性管理的说法中，错误的是()。

A.业务连续性管理是指为有效应对突发事件导致的重要业务运营中断，建设应

急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程

B.业务连续性管理是为了应对突发事件导致的重要业务运营中断，平时无需组

织培训和演练

C.银行各级机构、各相关部门需要针对突发事件的影响范围，在职责权限内建

立不同层级的业务连续性策略和预案，明确应急处理流程和机制

D.实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复

的时间目标

【答案】B

11、某商业银行共拥有存款1亿元，其中在中央银行的存款为1800万元。已知

中央银行规定的法定存款准备金率为15％，则该商业银行的超额存款准备金为

()万元。

A.150

B.400

C.200

D.300

【答案】D

12、《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定：从2005年

9月21日起，我国对活期存款实行按季结息，每季度末月的()日为结息日，

次日付息。

A.30

B.15

C.20

D.25

【答案】C

13、商业银行的股东需要符合监管当局规定的向商业银行投资入股的条件，同

时()。

A.为保证银行的正常运行，商业银行股东在商业银行资本充足率高于法定标准

时，应督促商业银行降低资本充足率

B.股东大会是由股东参与银行重大决策的一种组织形式，是股份公司的最高权

力机关，是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所

C.在商业银行可能出现流动性困难时，在商业银行有借款的股东要立即归还到

期借款，未到期的借款可按期偿还

D.商业银行要保护股东合法权益，公平对待所有股东，尤其是要保护中小股东

的利