（最新）初级银行从业资格之初级风险管理自我提分评估(附答案).docVIP

（最新）初级银行从业资格之初级风险管理自我提

分评估(附答案)

单选题（共40题）

1、贷款定价的形成机制比较复杂，其中形成均衡定价的三个主要力量不包括

()。

A.市场

B.银行

C.监管机构

D.客户

【答案】D

2、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制定本、外币流动性管理

应急计划，其主要内容是（）。

A.建立多层次的流动性屏障

B.通过金融市场控制风险

C.提高流动性管理的预见性

D.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序

【答案】D

3、（2018年真题）商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，

据此下列描述中，最不恰当的是（）。

A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户／公众沟通的好时机

B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验

C.商业银行应当能够准确预测投诉／批评可能造成的风险损失及影响

D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险

【答案】C

4、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，最低资本要求，核心一级资本

充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为（）。

A.3%、4%和6%

B.4%、5%和7%

C.5%、6%和8%

D.6%、7%和9%

【答案】C

5、下列选项中，(?)是最具流动性的资产。

A.现金

B.票据

C.股票

D.贷款

【答案】A

6、（2019年真题）下列选项中，不属于风险控制与缓释流程要求的是（）。

A.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

B.能够对产生的遗留风险进行识别分析

C.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

D.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

【答案】B

7、（2020年真题）商业银行通常将（）看做对经济价值领域最大的风险，该

类风险一旦发生任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的

信心。

A.战略风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.声誉风险

【答案】D

8、商业银行在市场交易过程中的财务／会计错误属于（）。

A.战略风险

B.操作风险

C.信用风险

D.市场风险

【答案】B

9、关于土地使用权抵押权变更，下列说法不正确的是（）。

A.抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，应当通知抵押权人并告知受

让人转让物已经抵押的情况；抵押人未通知抵押权人或未告知受让人的，转让

无效

B.转让抵押物的价款明显低于其价值的，抵押权人可以要求抵押人提供相应的

担保，但这并不影响他对抵押物的转让

C.抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保

D.抵押合同发生变更的，抵押当事人应当在抵押合同变更后15日内，持有关文

件到土地行政主管部门办理变更抵押登记手续

【答案】B

10、从我国目前实施经济资本管理的经验看，对信用风险的经济资本管理可通

过三个环节完成。下列选项不是这三个环节的是()。

A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标，提出

全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配

B.验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性

C.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配

D.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略

性分配

【答案】B

11、巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求包括（）。

A.置信水平采用95%的单尾置信区间

B.持有期为10个营业日

C.市场风险要素价格的历史观测期至少为半年

D.至少每6个月更新一次数据

【答案】B

12、下列（）不属于战略风险管理应急方案应当包含的事件。

A.回应监管批评

B.诉讼应答策略

C.业务中断/灾难恢复计划

D.解决客户对日常业务的投诉

【答案】D

13、操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营

管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展

操作风险的识别与评估。这