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案件防控心得之合规文化建设

巴塞尔委员会在《合规与银行内部合规部门》中提出了合规文化，银行的合规文化可以定义为：银行机构为了避开患病法律制裁、监管惩罚、重大财务损失或者声誉损失，自上而下的建立的一种普遍意思、道德标准和价值取向，以从思想上确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织的商定以及内部规章的要求。合规文化的内涵包括：老实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其他员工负责等价值观念和取向。同时合规文化是金融企业文化的重要组成部分；良好的合规文化只有在健康的企业文化的基础上才能够实现。

在经济环境更加开放、跨行业风险传染概率提高的大背景下，国内中小型金融机构正面临着巨大的合规性挑战，合规文化的`建

设必不行少：一，合规文化建设是落实科学进展观的重要保障；二，合规文化建设是确保银行稳健运行的内在要求；三，合规文化建设有利于提高制度执行力。合规文化建设的内容：一，合规制造价值；二，合规必需从高层做起；三，合规人人有责；四，银行必需主动合规；五，银行内部上下级必需有效互动。

培育合规文化的方法和渠道：一，再各级管理人员中提倡依法合规经营理念；二，再员工中营造合规守纪气氛；三，高度重视员工的管理行为。

案件防控、合规文化建设需