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集合资金计划管理办法

第一章总则

第一条为规范AA公司集合资金AA业务的经营行为，保障集合资金AA计划各

当事人的合法权益，根据《中华人民共和国AA法》、《中华人民共和国银行业监督

管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内设立集合资金AA计划（以下简称AA计划），由

AA公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益,将两个以上（含两个）委托

人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金AA业务活动，适用本办法。

第三条AA计划财产独立于AA公司的固有财产AA公司不得将AA计划财产归

入其固有财产；AA公司因AA计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收

益，归入AA计划财产；AA公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因

进行清算的，AA计划财产不属于其清算财产。

第四条AA公司管理、运用AA计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎

勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。

第二章AA计划的设立

第五条AA公司设立AA计划，应当符合以下要求：

（-）委托人为合格投资者；

（二）参与AA计划的委托人为惟一受益人；

（三）单个AA计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以

上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；

（四）AA期限不少于一年；

（五）AA资金有明确的投资向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关

规定；

（六）AA受益权划分为等额份额的AA单位;

（七）AA合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，AA公司不得以任何名义直接

或间接以AA财产为自己或他人牟利；

（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。

第六条前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担

AA计划相应风险的人：

（-）投资一个AA计划的励氐金额不少于100万元的自然人、法人或者依法成立

的其他组织；

（二）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元，且能提供相关财产证

明的自然人；

（三）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元或者夫妻双合计收入在最近

三年内每年收入超过30万元,且能提供相关收入证明的自然人。

第七条AA公司推介AA计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示AA计划

的风险收益特征，充分揭示参与AA计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的

履历、专业培训及从业经历，得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性

陈述。

AA公司异地推介AA计划的，应当在推介前向注册地、推介地的中国银行业监督

管理委员会省级派出机构报告。

第八条AA公司推介AA计划时，得有以下行为：

（-）以任何方式承诺AA资金受损失，或者以任何方式承诺AA资金的最低收

益；

（二）进行公开营销宣传；

（三）委托非金融机构进行推介；

（四）推介材料含有与AA文件符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重

大遗漏等情况；

（五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；

（六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。

第九条AA公司设立AA计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、

风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告.

第十条AA计划文件应当包含以下内容：

（-）认购风险申明书;

（-）AA计划说明书；

（三）AA合同；

（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。

第十一条认购风险申明书至少应当包含以下内容：

（-