2026年养老理财咨询协议（风险评级与适当性匹配 防诈骗版）.docxVIP

2026年养老理财咨询协议（风险评级与适当性匹配防诈骗版）

甲方（咨询委托方）：__________（身份证号：__________，年龄：__________，联系电话：__________，住址：__________）

乙方（咨询提供方）：__________（老年金融顾问，身份证号：__________，联系电话：__________，资质编号：__________）

注意：本协议专为老年养老理财咨询设计，请甲方（老人）仔细阅读每一条款，看不懂的地方务必向乙方或家人询问清楚后再签字；请谨慎签署，避免因疏忽导致自身合法权益受损。

一、咨询内容（详细描述）

乙方作为老年金融顾问，专为甲方提供养老理财相关咨询服务，全程围绕甲方养老资金安全、保值增值需求，结合甲方年龄、身体状况、养老规划、风险承受能力，提供以下专属咨询服务，所有咨询内容均遵循“风险可控、适配养老”原则，重点防范理财诈骗：

1.养老理财目标分析：结合甲方退休养老金金额、储蓄情况、养老开支规划（如医疗、赡养、日常消费等），明确甲方合理的理财目标，杜绝不切实际的“高收益”预期，提醒甲方“养老钱来之不易，理财优先保安全”。

2.理财风险评级服务：向甲方详细解释理财风险评级标准（低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险），用通俗语言说明不同风险等级对应的产品类型（如低风险：银行定期存款、国债；高