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2025银行合规考试题库及答案

一、单选题（每题仅有一个正确答案，每题1分，共40分）

1.某城商行理财经理向客户推介一款私募资管计划时，未对客户进行风险测评即签署合同。该行为直接违反的监管规定是

A.《商业银行理财产品销售管理办法》第18条

B.《证券期货投资者适当性管理办法》第6条

C.《银行业金融机构销售专区录音录像管理办法》第4条

D.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第8条

答案：B

2.根据《反洗钱法》，银行对一次性交易金额达到人民币____万元以上的现金汇款，应核对并登记客户有效身份证件。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案：B

3.某支行员工为完成存款指标，私下承诺客户“存款贴息”，并签订补充协议。该行为在合规分类中属于

A.操作风险

B.声誉风险

C.利率风险

D.不正当竞争

答案：D

4.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》要求，银行应对离职人员在其任职期间的____进行责任追溯。

A.所有客户投诉

B.风险暴露滞后事项

C.培训出勤记录

D.考勤异常记录

答案：B

5.对于违反《银行业金融机构数据安全管理办法》导致客户敏感信息泄露的，监管机构可采取的首次处罚措施是

A.约谈高管

B.罚款50万元

C.暂停相关业务许可

D.责令改正

答案：D

6.某银行将不良资产批量转让给AMC，未在____个工作日内向属地银保监局报告，构成程序违规。

A.5

B.7

C.10

D.15

答案：C

7.根据《商业银行并表管理与监管指引》，对具有____以上表决权的附属机构必须纳入并表范围。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：D

8.银行开展互联网贷款业务时，若核心风控环节全部外包给合作平台，违反的合规底线是

A.风险自担原则

B.客户隐私保护原则

C.利率透明原则

D.公平竞争原则

答案：A

9.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定，对六旬以上老年人销售高风险产品，必须实行

A.电话回访

B.双人复核

C.冷静期

D.亲属签字

答案：B

10.某分行因系统漏洞导致客户资金被批量盗划，依据《金融违法行为处罚办法》，银保监局可对银行处以最高____倍违法所得罚款。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

11.银行员工小张使用个人微信收取客户贷款中介费，该行为在《员工行为禁令》中属于

A.飞单

B.违规兼职

C.非法收受好处

D.泄露商业秘密

答案：C

12.对于跨境合规风险，银行应至少____开展一次全面重检。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案：D

13.根据《银行业金融机构外包风险管理指引》，重要外包商应建立不低于银行自身标准的

A.业务连续性计划

B.信息安全等级保护

C.反洗钱内控

D.资本充足率

答案：A

14.某银行将客户征信查询授权书影像保存5年后销毁，该做法

A.符合《征信业管理条例》

B.违反最低保存7年要求

C.违反永久保存要求

D.符合内部制度即可

答案：B

15.对于“假按揭”贷款，银行内部问责应首先追溯

A.客户经理

B.审批人

C.面签人员

D.抵押登记岗

答案：B

16.银行发现客户被列入联合国制裁名单后，应立即采取的措施是

A.上报可疑交易报告

B.冻结账户并通知央行

C.停止为其办理新业务

D.向公安机关报案

答案：C

17.根据《银行业金融机构绿色金融评价方案》，绿色信贷占比指标权重为

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答案：C

18.银行代销保险产品时，若未在营业网点显著位置公示“代销产品清单”，依据《保险兼业代理管理暂行办法》可被罚

A.1万元以下

B.3万元以下

C.5万元以下

D.10万元以下

答案：B

19.某支行行长授意下调贷款利率，换取客户存入高息协议存款，该行为构成

A.利益输送

B.变相提高存款利率

C.操纵市场

D.内幕交易

答案：A

20.银行对公客户经理协助客户伪造审计报告获取授信，该违法行为追诉时效为

A.2年

B.3年

C.5年

D