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证券从业资格《金融市场基础知识》模拟练习题

一、选择题

1.下列属于金融市场最基本功能的是（）

A.资金融通功能B.价格发现功能C.风险管理功能D.资源配置功能

答案：A

解析：金融市场最基本、最主要的功能是资金融通功能，即引导货币资金从资金盈余者向资金需求者流动，实现资金的调剂。其他功能如价格发现、风险管理、资源配置等都是在资金融通功能基础上衍生和发展起来的。

2.以下哪种金融工具通常被称为“金边债券”（）

A.公司债券B.政府债券C.金融债券D.企业债券

答案：B

解析：政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的债券。由于政府拥有税收和货币发行权，一般情况下，政府债券的信用风险最低，收益稳定，因此被称为“金边债券”。

3.股票是一种（）

A.债权凭证B.所有权凭证C.信托凭证D.质押凭证

答案：B

解析：股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，代表股东对股份公司的所有权。股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使投票权等股东权利。

4.下列不属于证券交易所职能的是（）

A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则

C.决定证券交易的价格D.对会员和上市公司进行监管

答案：C

解析：证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。其主要职能包括：提供交易场所设施、制定业务规则、接受上市申请安排上市、组织监督交易、对会员和上市公司进行监管等。证券交易价格由市场供求关系决定，而非交易所决定。

5.货币政策的“三大法宝”不包括（）

A.存款准备金率B.再贴现率C.公开市场业务D.利率政策

答案：D

解析：中央银行传统的货币政策工具，即“三大法宝”包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务。利率政策是货币政策的重要组成部分，但通常不被视为传统的“三大法宝”之一，它更像是运用三大法宝所达到的一种政策效果或直接的调控手段。

6.下列属于系统性风险的是（）

A.信用风险B.经营风险C.市场风险D.财务风险

答案：C

解析：系统性风险是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为不可分散风险。市场风险是典型的系统性风险，它影响整个市场的所有证券。信用风险、经营风险、财务风险等属于非系统性风险，可以通过分散投资来降低。

7.证券投资基金按基金的运作方式可分为（）

A.封闭式基金和开放式基金B.股票型基金和债券型基金

C.成长型基金和收入型基金D.契约型基金和公司型基金

答案：A

解析：证券投资基金按运作方式不同，可分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金；开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的基金。

8.我国目前的股票发行制度是（）

A.审批制B.核准制C.注册制D.备案制

答案：C

解析：我国股票发行制度经历了从审批制到核准制再到注册制的改革过程。2019年科创板试点注册制，2020年创业板改革并试点注册制，2023年全面实行股票发行注册制。目前，我国在沪深主板、科创板、创业板、北交所均实行注册制。

9.下列关于金融期货与金融期权的区别，说法正确的是（）

A.期货合约是标准化的，期权合约是非标准化的

B.期货合约双方都有履约义务，期权买方只有权利没有义务

C.期货交易需要缴纳保证金，期权交易不需要缴纳保证金

D.期货交易的盈亏是对称的，期权交易的盈亏也是对称的

答案：B

解析：A项，金融期货合约和标准化期权合约（如交易所交易期权）都是标准化的；C项，期权交易中，买方支付权利金，一般不需要缴纳保证金，卖方需要缴纳保证金以保证履约；D项，期货交易双方盈亏对称，期权买方盈利无限（理论上）亏损有限（权利金），卖方盈利有限（权利金）亏损无限（理论上），盈亏不对称。B项说法正确，期货合约是双向合约，双方都有履约义务；期权合约是单向合约，买方只有权利，卖方只有义务。

10.我国场外交易市场的核心是（）

A.主板市场B.创业板市场C.全国中小企业股份转让系统（新三板）D.区域性股权市场

答案：C

解析：我国场外交易市场主要包括全国中小企业股份转让系统（新三板）、区域性股权市场、证券公司柜台市场等。其中，全国中小企业股份转让系统（新三板）是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，是场外交易市场的核心。主板和创业板属于场内交易市场。

二、填空题

1.金融市场的参与者主要包括政府部门、_