CFA一级道德课后题与答案.pdfVIP

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解决方案

1.C是正确的。行为适用于特定的社区或社会群体，并确定社区成员所需的具

体行为。这些行为作为社区成员最低可接受行为的基准。守则作为社区成

员应如何行动的一般指南；它们传达组织的价值观和对成员行为的总体期望，但不

具体规定社区成员所需的行为。法律和是由及相关实定的关于义务和

行为的规定，适用于其管辖范围内的个人和实体。

2.B是正确的。职业具有几个区别于职业或行业的特征，如专业知识和技能、为他人

服务以及成员共享的职业道德规范。职业是职业发展的最高阶段，源于实践中的卓越

表现、精通的心态以及对职业道德规范和实践的预期遵守。

3.C是正确的。不道德的行为最终会损害投资公司。如果客户怀疑存在不道德行为，

他们就不会被吸引，导致业务减少和收入下降。投资公司还可能因机构更有可

能有理由发起代价高昂的而更高的相对成本。

4.C是正确的。高的职业道德使专业与行业公会或贸易团体区分开来。与贸易团体

不同，专业团体通常还有服务社会的使命，并为从业者制定和执行职业行为规则。

5.B是正确的。受托责任是指在为另一方利益行事时高关照的义务。专业人

士必须以客户的最佳利益为行动准则，表现出合理的关照、技能和勤勉。其他实体——

包括雇主、机构、行和非营利组织——也可能支持某个行业，但它们并不

等同于专业团体。与专业不同，这些其他实体通常不是为了设定和专业而存

在的。

6.A是正确的。过度自信偏差可能导致个人过于重视内在特质和内在动机，如对自己

诚实性的个人看法，这可能导致错误的决策。对雇主的忠诚以及金钱或声望的承诺是

可能影响决策的情境因素。

7.B是正确的。有意识地考虑长期将有助于抵消情境影响。我们更容易识别和考

虑短期的情境影响，而不是长期的考虑，因为长期考虑的影响不如情境影响那样立竿

见影。当决策过于关注短期因素时，我们往往会忽视长期风险和，从而增加不良

决策的可能性。一个强大的合规政策是

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SOLUTIONS

1.Ciscorrect.Standardsofconductareappliedtospecifccommunitiesorsocietalgroups

andidentifyspecifcbehaviorsrequiredofcommunitymembers.Tesestandardsof

conductserveasbenchmarksfortheminimallyacceptablebehaviorofcommunity

members.Codesofethicsserveasageneralguideforhowcommunitymembersshould

act;theycommunicatetheorganization’svaluesandoverallexpectationsregarding

memberbehavior,buttheydonotidentifyspecifcbehaviorsrequiredofcommunity

members.Lawsandregulationsareruofconductdefnedby