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证券从业资格考试练习题（含答案解析）

一、单项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.下列关于股票的说法，错误的是（）

A.股票是一种有价证券，代表股东对公司的所有权

B.股票的收益主要包括股息红利和资本利得

C.股票可以退股，公司有义务回购股东持有的股票

D.股票的风险高于债券，收益也具有不确定性

2.我国沪深证券交易所实行的交割方式是（）

A.T+0交割

B.T+1交割

C.T+2交割

D.T+3交割

3.下列不属于证券公司经纪业务范围的是（）

A.接受客户委托买卖证券

B.向客户提供证券投资咨询服务

C.为客户办理证券承销与保荐业务

D.代理客户办理证券账户开户手续

4.上市公司非公开发行股票的发行对象不得超过（）人

A.10

B.20

C.50

D.100

5.债券的票面要素不包括（）

A.票面金额

B.票面利率

C.发行价格

D.偿还期限

6.下列关于证券投资基金的说法，正确的是（）

A.基金管理人负责基金的托管

B.基金份额持有人是基金的所有者

C.基金托管人负责基金的投资运作

D.基金份额可以在交易所自由交易，无需备案

7.我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）万元的，应当由承销团承销

A.5000

B.8000

C.10000

D.20000

8.下列属于证券市场行政法规的是（）

A.《中华人民共和国证券法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券业从业人员执业行为准则》

D.《上海证券交易所交易规则》

9.投资者融资买入证券时，保证金比例不得低于（）

A.10%

B.20%

C.50%

D.80%

10.下列不属于证券市场中介机构的是（）

A.证券公司

B.证券登记结算公司

C.上市公司

D.会计师事务所

二、多项选择题（共5题，每题4分，共20分；多选、少选、错选均不得分）

1.股票的特征包括（）

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

2.证券公司的主要业务包括（）

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.证券自营业务

D.证券资产管理业务

3.下列关于债券风险的说法，正确的有（）

A.利率风险是债券最主要的风险

B.信用风险是指发行人不能按期还本付息的风险

C.通货膨胀风险会导致债券实际收益下降

D.流动性风险是指债券无法在短期内以合理价格变现的风险

4.证券投资基金的当事人包括（）

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

5.我国证券市场的监管机构包括（）

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.证券交易所

D.中国证券业协会

三、判断题（共10题，每题2分，共20分；正确选A，错误选B）

1.股票是一种物权证券，持有人对公司的财产有直接支配权。（）

2.证券公司自营业务可以使用客户的资金进行证券买卖。（）

3.债券的利息支付方式一般分为附息债券、贴现债券和零息债券。（）

4.开放式基金的份额总额是固定不变的，投资者只能在二级市场买卖。（）

5.我国《证券法》禁止内幕交易、操纵市场等违法行为。（）

6.证券承销商在承销证券时，必须承担包销责任。（）

7.投资者参与融资融券业务，必须在证券公司开立信用证券账户和信用资金账户。（）

8.证券业协会是证券市场的自律性组织，不具有行政处罚权。（）

9.优先股股东的收益分配顺序在普通股股东之后，剩余财产分配顺序在普通股股东之前。（）

10.证券登记结算公司的核心职能是证券账户管理和证券资金清算。（）

四、答案及解析

（一）单项选择题答案及解析

1.答案：C解析：股票具有永久性，股东不能要求公司退股，只能通过转让的方式收回投资，公司无义务回购股东持有的股票（除非有特殊约定，如回购条款）。

2.答案：B解析：我国沪深证券交易所对A股实行T+1交割制度，即当日买入的证券，次日才能卖出；当日卖出证券所得资金，次日才能提取。

3.答案：C解析：证券承销与保荐业务属于证券公司的投资银行业务，而非经纪业务。经纪业务核心是接受客户委托买卖证券及相关辅助服务。

4.答案：A解析：根据我国规定，上市公司非公开发行股票的发行对象不得超过10人，且发行对象符合特定资格要求。

5.答案：C解析：债券票面要素包括票面金额、票面利率、偿还期限、发行人名称等，发行价格是债券发行时的实际交易价格，不属于票面要素。

6.答案：B解析：基金管理人负责基金的投资运作，基金托管人负责基金资产的托管，A、C错误；公募基