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金融行业巡视整改方案

为深入贯彻落实党中央关于巡视工作的决策部署，坚持严的主基调不动摇，切实做好巡视后半篇文章，某金融机构（以下简称机构）针对上级巡视反馈的问题，坚持政治引领、问题导向、系统施治，制定本整改方案。通过全面整改、彻底整改，推动党的领导全面加强、公司治理规范高效、风险防控精准有力、廉洁从业根基牢固、作风建设持续向好，为高质量发展提供坚强政治保障和制度支撑。

一、整改背景与总体要求

本次巡视是上级党组织对机构贯彻落实党中央关于金融工作决策部署、履行主责主业、防范化解金融风险、加强党的建设等情况的全面政治体检。巡视反馈指出的问题，深刻反映了机构在政治建设、经营管理、风险防控、党风廉政等方面存在的短板弱项，暴露出部分干部员工政治站位不高、责任意识不强、制度执行不严等突出问题。机构党委深刻认识到，巡视整改是检验两个维护的试金石，是推动高质量发展的重要契机，必须以最坚决的态度、最严格的标准、最有力的举措，确保反馈问题见底清零、整改成效全面提升。

整改工作坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二十届中央纪委三次全会精神，深入落实习近平总书记关于金融工作的重要论述，坚持四个融入（融入日常工作、融入深化改革、融入全面从严治党、融入班子队伍建设），以整改促改革、以改革促发展。整改目标聚焦三个确保：确保所有问题按期整改到位，做到责任不落实不放过、问题不解决不放过、整改不彻底不放过；确保制度机制全面完善，形成发现问题-整改落实-完善制度-提升治理的闭环管理；确保政治生态持续优化，推动党的领导与公司治理深度融合，干部员工担当作为、清正廉洁的氛围更加浓厚。

二、整改范围与问题清单

整改范围覆盖机构总部及全部分支机构，重点聚焦巡视反馈的5大类23项具体问题，涵盖党的领导、公司治理、重点领域风险、廉洁从业、作风建设等关键环节。具体问题及表现如下：

（一）党的领导弱化问题

1.党委把方向、管大局、保落实作用发挥不充分。存在重业务轻党建倾向，党委会议题中业务决策占比过高，对意识形态、干部队伍建设等重大政治任务研究不够深入；三重一大决策制度执行不严格，部分重大项目未严格履行党委会前置研究程序，决策事项清单边界模糊。

2.基层党组织战斗堡垒作用不强。部分分支机构党支部组织生活不规范，三会一课流于形式，主题党日活动与业务结合不紧密；党员发展程序不严谨，存在重数量轻质量现象，个别党员先锋模范作用不突出。

（二）公司治理不规范问题

1.治理架构运行效率不高。董事会、监事会、管理层权责边界不清，部分专业委员会形同虚设，对战略规划、风险合规等重大事项审议质量不高；独立董事履职独立性不足，对关联交易、重大风险等关键领域监督缺位。

2.制度体系存在短板。内部制度更新滞后，部分业务流程与监管新规不衔接；制度执行缺乏刚性，存在制度挂在墙上、执行落在纸上现象，违规操作、越权审批等问题时有发生。

（三）重点领域风险防控薄弱问题

1.信用风险管控不到位。授信审批环节存在重抵押轻现金流倾向，对民营中小企业、房地产等重点领域客户的贷前尽调不深入，贷后管理流于形式，部分不良贷款暴露滞后；风险预警指标体系不健全，对宏观经济波动、行业政策调整等外部风险响应不及时。

2.操作风险隐患突出。柜面业务、资金清算等关键环节内部控制存在漏洞，部分分支机构存在一人多岗越权操作现象；信息科技系统安全防护能力不足，客户数据泄露、系统运行中断等事件偶发。

（四）廉洁从业问题

1.重点领域廉政风险集中。信贷审批、招标采购、资产处置等环节存在围标串标利益输送隐患，个别干部利用职务便利为亲属或特定关系人谋取利益；廉政教育形式单一，案例警示、家风建设等内容融入不够，干部员工廉洁意识有待提升。

2.纪检监察职能发挥不充分。纪检部门人员配备不足，专业能力与监督需求不匹配；问题线索处置效率不高，对关键少数特别是一把手的监督存在短板，四种形态运用不够精准。

（五）作风建设不实问题

1.形式主义、官僚主义问题突出。会议多、文件多、报表多三多问题未根本解决，基层机构反映疲于应付；调查研究不深入，部分政策制定脱离实际，基层执行困难；服务意识淡薄，对客户诉求响应不及时，投诉处理效率偏低。

2.干部担当作为不足。部分干部存在躺平心态，对复杂问题推诿扯皮，对创新业务畏难不前；考核评价机制重结果轻过程，对主动作为、风险防控等指标权重设置不合理，正向激励作用未充分发挥。

三、整改措施与责任分工

针对上述问题，机构建立问题-责任-措施-时限四张清单，逐项明确整改责任主体、具体措施和完成时限，确保整改可量化、可跟踪、可问责。

（一）强化党的领导，筑牢政治根基

1.提升党委政治引领作用。修订《党委会议事