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银行合规考试题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

根据《商业银行合规风险管理指引》，合规是指商业银行的经营活动与（）相一致。

A.行业惯例

B.监管规定、法律规则、自律性组织准则及银行内部制度

C.银行上级指示

D.客户需求

商业银行合规管理的核心目标是（）。

A.实现利润最大化

B.规避监管处罚，防范合规风险

C.提升服务质量

D.扩大业务规模

银行业金融机构应当建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，（）对反洗钱和反恐怖融资工作负总责。

A.运营部门负责人

B.合规部门负责人

C.高级管理层

D.董事会

客户身份识别是反洗钱工作的基础环节，对于新开立账户的客户，银行应当在（）完成身份识别工作。

A.开户后3个工作日内

B.开户前

C.开户后1个工作日内

D.开户后7个工作日内

商业银行不得向关系人发放（）贷款。

A.信用

B.担保

C.质押

D.抵押

根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员不得利用职务便利为（）谋取不当利益。

A.客户

B.本人及亲友

C.同事

D.所在机构

商业银行开展理财业务，应当遵守（）原则，不得承诺保本保收益。

A.风险匹配

B.刚性