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金融机构反洗钱培训考题(附答案)

一、单选题（每题1分，共20分）

1.下列不属于反洗钱三支柱架构的是（）

A.风险管理

B.内部控制

C.法务合规

D.业务发展

【答案】D

【解析】反洗钱三支柱架构包括风险管理、内部控制和合规部门。

2.金融机构在反洗钱工作中首要遵循的原则是（）

A.审慎性原则

B.独立性原则

C.合法合规原则

D.国际协调原则

【答案】C

【解析】反洗钱工作必须以合法合规为前提。

3.下列哪种交易行为最可能触发大额交易报告？（）

A.客户存款续存

B.两次小额现金存取

C.企业法人向个人账户划转100万元

D.客户购买理财产品支付50万元

【答案】C

【解析】企业法人向个人账户划转大额资金属于可疑交易。

4.反洗钱客户身份识别过程中，对两所一业机构客户进行尽职调查时，应重点关注（）

A.客户职业背景

B.客户家庭资产情况

C.客户资金来源

D.客户居住地址

【答案】C

【解析】两所一业机构客户资金来源可能涉及洗钱风险。

5.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项不属于客户身份识别信息？（）

A.姓名

B.身份证号码

C.联系电话

D.客户职业

【答案】D

【解析】客户职业属于补充信息，非核心识别信息。

6.反洗钱客户身份识别制度中，了解你的客户原则的核心是（）

A.确认客户真实身份

B.客户资产规模

C.客户交易频率

D.客户信用等级

【答案】A

【解析】客户身份识