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保险销售与客户服务规范手册（标准版）

第1章保险销售基本规范

1.1保险销售流程标准

保险销售流程是保险公司开展业务的基础，其标准化、规范化是确保服务质量与风险控制的关键。根据《保险销售基本规范》要求，销售流程应包含客户信息收集、产品介绍、风险提示、销售决策、合同签订、售后服务等环节，确保每个步骤均有明确的操作指引。保险销售流程应遵循“了解客户、销售产品、确认风险、签订合同、提供服务”的五步法，确保客户在充分了解产品特性及风险的前提下进行决策。根据银保监会《保险销售行为规范指引》，销售前需完成客户身份识别、风险测评、产品适配性评估等基础工作。

保险销售流程中，客户信息收集需通过统