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2025年保险代理业务操作流程规范

第1章总则

1.1适用范围

本规范适用于中国保险行业协会（以下简称“保协”）会员单位及其分支机构开展的保险代理业务操作流程。本规范旨在规范保险代理业务的全流程管理，确保业务合规、高效、安全运行。

本规范适用于保险代理从业人员在开展保险产品销售、客户服务、信息管理等业务活动中的操作行为。本规范适用于保险代理业务的全流程，包括产品开发、销售、回访、理赔、客户服务等环节。本规范适用于保险代理机构的内部管理与外部监管机构对保险代理业务的合规性检查。

本规范适用于保险代理业务中涉及的客户信息管理、数据安全、风险控制等关键环节。本规范适用于保险代理