保险业务处理规范指南（标准版）.docx

保险业务处理规范指南（标准版）

第1章业务受理与基础信息采集

1.1业务类型与客户信息确认

业务受理前，需明确保险业务类型，包括人身保险、财产保险、责任保险等，确保业务分类符合《保险法》及监管部门规定。客户信息需完整、准确，包括姓名、身份证号、联系方式、地址等，确保信息与客户提交材料一致。

业务类型与客户信息确认应通过系统录入或人工核对，确保信息一致性，避免因信息错误导致后续处理延误。对于特殊业务类型（如团体保险、再保险等），需根据业务规则进行专项处理，确保符合监管要求。业务类型确认后，应业务受理单，详细记录业务类型、客户信息、投保人身份证明等关键信息。

业务受理单需由经