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保险业务办理与服务规范

第1章保险业务办理流程规范

1.1保险业务受理与信息采集

保险业务受理应遵循“先受理、后审核、再核保”的原则，确保客户信息完整、准确、有效。保险公司应通过统一的客户信息管理系统（CRM）收集客户基本信息，包括姓名、身份证号、联系方式、投保人职业、居住地址等。

信息采集需符合《个人信息保护法》及相关法律法规要求，确保客户隐私安全。保险公司应通过电话、短信、邮件或线上渠道进行信息确认，确保客户知晓并同意信息收集与使用。信息采集过程中，应使用标准化的投保单模板，确保内容完整、无遗漏。

保险公司应核对客户身份信息，确保与提供的身份证件一致，防止身份冒用。信