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担保公司合规责任体系与问责管理办法

第一章总则

第一条制定目的

为规范公司合规管理行为，健全合规责任体系，强化合规风险防控，明确各层级、各部门、各岗位的合规责任，规范问责流程，落实问责要求，保障公司依法合规、稳健经营，维护金融秩序，保护客户合法权益，促进担保业务健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国担保法》《金融机构合规管理办法》（国家金融监督管理总局令2024年第7号）等法律法规、监管规定及公司章程，制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于公司全体员工（包括正式员工、试用期员工、劳务派遣人员、实习生），各部门、分支机构及纳入公司管理的相关合作单位（以下统称“各责任主体”）。涵盖担保业务全流程、内部管理各环节，包括业务受理、项目调查、风险评估、审批、合同签订、担保放款、保后管理、代偿追偿等所有经营管理活动及员工履职行为。

第三条核心原则

依法合规原则：严格遵循国家法律法规、监管规定及公司合规制度，将依法合规作为一切经营活动的底线，确保合规责任落实和问责工作合法合规。

全面覆盖原则：合规责任贯穿决策、执行、监督、反馈全流程，覆盖各部门、各岗位、全体员工及所有业务领域，实现无盲区、无死角。

权责对等原则：明确各责任主体的合规职责，做到有权必有责、用权受监督、失职必问责、问责必到位，确保责任与权力相匹配。

实事求是原则：问责工作以事实为依据，以制度为准绳