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理财公司监管评级暂行办法

第一章总则

第一条为加强理财公司分级分类监管，合理配置监管资源，推动理财公司加快转型发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《商业银行理财子公司管理办法》等有关法律、部门规章的规定，制定本办法。

第二条本办法适用于开业满一个完整会计年度以上的理财公司。

第三条理财公司监管评级是指国家金融监督管理总局及其派出机构根据日常监管掌握情况，按照本办法对理财公司的整体风险和管理状况作出评价判断的监管过程，是实施分类监管的基础。

分类监管是指国家金融监督管理总局及其派出机构根据理财公司监管评级结果，对不同级别的理财公司在市场准入、监管措施以及监管资源配置等方面实施有所区别的监管政策。

第四条国家金融监督管理总局及其派出机构按照本办法开展理财公司监管评级工作。

第二章监管评级要素与评级方法

第五条理财公司监管评级要素包括公司治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护、信息科技六方面，由定性和定量两类评级指标组成。

第六条理财公司监管评级方法主要包含以下内容：

（一）评级要素权重设置。评级满分为100分。各评级要素的分值权重如下：公司治理（10%）、资管能力（25%）、风险管理（25%）、信息披露（15%）、投资者权益保护（15%）、信息科技（10%）。

（二）评级要素得分。评级要素得分由国家金融监督管理总局及其派出机构对照评级指标和评