2025年保险业务办理流程与合规手册.docx

2025年保险业务办理流程与合规手册

第1章业务受理与信息采集

1.1业务受理流程

业务受理是保险业务办理的第一步，需依据《保险法》及相关监管规定，通过保险销售从业人员执业资格认证系统（CPC）进行身份核验与资质确认。保险销售从业人员需在保险机构内部系统完成身份信息录入，包括姓名、身份证号、执业证书编号等，系统自动比对国家人口数据库与执业资格数据库，确保信息真实有效。

保险机构应通过电子合同系统（如“保险e网通”）与客户签订投保协议，协议内容需包含产品名称、保险金额、保费金额、保险期间、责任范围、退保条款等关键信息，并由客户签字确认。业务受理过程中，需通过智能语音识别系统（IV