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2025年跨境支付信用风险评估模型考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.跨境支付信用风险与国内支付信用风险的核心区别在于？

A.交易对手违约风险

B.国家主权风险

C.信用评分卡模型

D.交易金额大小

2.在信用评估模型中，违约概率（PD）的定义是？

A.违约发生时的损失率

B.借款人在特定时间内违约的可能性

C.风险暴露金额

D.清算失败概率

3.跨境支付机构需遵循的“了解你的客户（KYC）”原则，主要目的是？

A.提高交易速度

B.防范洗钱和恐怖融资

C.降低汇率风险

D.增加交易手续费

4.以下哪项不属于跨境支付信用风险的特有类型？

A.国家风险

B.清算风险

C.交易对手违约风险

D.汇率风险

5.在信用评分卡模型中，特征分箱的主要目的是？

A.减少数据量

B.处理非线性关系，提升模型稳定性

C.增加模型复杂度

D.提高计算速度

6.欧盟PSD2法规对跨境支付的核心要求是？

A.交易金额上限

B.强制使用第三方支付服务

C.实时风险管理

D.交易对手身份验证

7.以下哪项是