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2025年互联网金融业务风险防范手册

第1章业务风险识别与评估

1.1业务风险分类与识别方法

业务风险识别是互联网金融业务风险防控的基础工作，需结合业务类型、业务流程、运营模式等多维度进行分类。常见的业务风险类型包括信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、流动性风险、技术风险、数据风险等。识别方法通常采用定性分析与定量分析相结合的方式。定性分析主要通过业务流程图、风险矩阵、专家访谈等方式进行；定量分析则利用统计模型、风险指标、压力测试等工具进行风险量化评估。

在互联网金融业务中，风险识别需重点关注高风险领域，如P2P网贷、数字货币、区块链资产等。根据《互联网金融风险专项整治工作