广发银行合规专员笔试模拟题含答案.docxVIP

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2026年广发银行合规专员笔试模拟题含答案

一、单选题（共10题，每题1分）

说明：下列每题只有一个最符合题意的选项。

1.广发银行作为商业银行，其合规经营的核心原则不包括以下哪项？

A.合法合规原则

B.客户至上原则

C.风险导向原则

D.利益冲突原则

2.根据中国银保监会《商业银行内部控制指引》，以下哪项不属于商业银行内部控制的基本要素？

A.内部环境

B.风险评估

C.内部监督

D.信息披露

3.广发银行在开展信贷业务时，若发现借款人存在虚假陈述，合规部门应采取的首要措施是？

A.立即解除合同

B.向监管机构报告

C.暂停放款流程

D.要求借款人提供担保

4.银行业从业人员在处理客户信息时，以下哪种行为违反了《银行业从业人员职业操守》？

A.在合规授权范围内查询客户资料

B.将客户信息用于营销目的

C.按要求向监管机构报送数据

D.对敏感信息进行加密存储

5.广发银行若发现某员工利用职务便利谋取私利，合规部门应优先采取以下哪项措施？

A.对该员工进行内部处分

B.向公安机关报案

C.调整该员工的工作岗位

D.视情况是否涉及犯罪而定

6.根据反洗钱法规，银行在客户尽职调查（KYC）中，对高风险客户应采取的措施是？

A.简化尽职调查流程

B.加强交易监控

C.降低