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金融机构合规管理与风险防控手册

第1章基本概念与合规管理框架

1.1合规管理的定义与重要性

合规管理是指金融机构在开展业务活动过程中，依据相关法律法规、监管要求及内部制度，确保各项业务活动合法合规，防范法律风险与道德风险的系统性管理过程。合规管理是金融机构稳健运营的基础，是防范金融风险、维护市场秩序、保障客户权益的重要保障。

根据中国银保监会《商业银行合规风险管理指引》（2020年版），合规管理是银行、保险、证券等金融机构的核心职能之一，其重要性体现在降低法律风险、提升企业形象、增强监管合规性等方面。2022年全球金融监管报告显示，合规风险已成为全球金融机构面临的主要风险之一，