2025年寿险业务操作手册.docx

2025年寿险业务操作手册

第1章业务基础与合规要求

1.1业务操作规范

本章规定了寿险业务操作的基本流程与标准，确保业务在合规、高效、安全的前提下开展。业务操作规范涵盖产品销售、客户管理、理赔处理、回访跟进等环节，确保各环节符合监管要求与公司内部制度。业务操作需遵循“统一标准、分级执行、动态监管”的原则，确保各分支机构在执行过程中保持一致性和规范性。例如，销售过程中需严格按照《保险销售行为规范》执行，禁止误导性销售、虚假宣传等行为。

业务操作需建立标准化流程，包括客户信息采集、产品介绍、风险提示、投保流程、合同签署、回访跟进等。例如，投保流程应包含客户身份验证、产品条款阅读、风