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2026年证券投资顾问的面试流程与常见问题解析

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问在提供投资建议时，主要应遵循的原则是？

A.客户利益最大化原则

B.收入与业绩挂钩原则

C.客户适当性原则

D.投资收益最大化原则

2.题目：某投资者风险承受能力为“稳健型”，以下哪种理财产品最适合推荐？

A.股票型基金

B.纯债型基金

C.股指期货

D.货币市场基金

3.题目：证券投资顾问在向客户提供投资建议前，必须进行的程序是？

A.收取咨询费

B.进行风险测评

C.签署委托协议

D.提供市场分析报告

4.题目：以下哪项不属于《证券投资顾问业务暂行规定》中禁止的行为？

A.诱导客户进行不必要的交易

B.依据客户风险承受能力推荐产品

C.收取佣金或奖金与客户收益挂钩

D.向客户承诺最低收益

5.题目：某证券公司投资顾问小张，在服务过程中得知客户持有某上市公司大量股票，并预测该股票即将下跌。小张的正确做法是？

A.直接建议客户卖出股票

B.向客户披露信息并建议其规避风险

C.利用自己的信息优势获利

D.忽略该信息继续提供常规建议

6.题目：以下哪种行为可能违反《证券法》关于投资顾问的规定？

A.向客户提供个性化的投资方案

B.在执业