2025年投资风险评估与控制操作手册.docx

2025年投资风险评估与控制操作手册

第1章投资风险评估基础

1.1投资风险概述

投资风险是指在投资过程中，由于市场、政策、经济、技术、管理等多重因素的不确定性，可能导致投资收益低于预期或损失的不确定性。根据《中国证券监督管理委员会关于加强证券投资基金监管的通知》（2021年），投资风险分为系统性风险与非系统性风险，其中系统性风险是市场整体波动导致的，非系统性风险则来自特定行业、企业或项目本身。风险评估是投资决策的重要环节，其目的是识别、分析和量化投资风险，为投资决策提供科学依据。根据《投资风险管理指引》（2023年修订版），风险评估应遵循“全面性、系统性、动态性”原则，确保风险识