2025年投资风险控制与管理手册.docx

2025年投资风险控制与管理手册

第1章投资风险概述与管理基础

1.1投资风险的定义与分类

投资风险是指在投资过程中，由于市场、经济、政策、技术等不确定性因素的影响，可能导致投资收益低于预期或亏损的可能性。风险是投资活动的核心要素，是衡量投资价值的重要指标之一。根据风险来源的不同，投资风险可分为系统性风险与非系统性风险。系统性风险是指影响整个市场或经济体系的普遍性风险，如宏观经济波动、利率变化、政策调整等；非系统性风险则指特定公司或行业所面临的特定风险，如公司经营不佳、行业竞争加剧等。

根据风险的性质，投资风险可分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。市场风险