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2025年金融信息技术业务操作与规范手册

第1章业务操作规范

1.1业务流程管理

业务流程管理是确保金融信息技术业务高效、合规运行的基础。根据《金融信息技术业务操作与规范手册》要求，业务流程应遵循“流程标准化、操作规范化、风险可控化”的原则。业务流程需通过流程图、操作手册、岗位职责等明确各环节责任人及操作步骤。例如，客户信息录入、交易执行、数据校验等环节均需明确责任人及操作规范。

业务流程管理应结合业务系统功能模块进行设计，确保各系统间数据传递、操作权限、风险控制等环节无缝衔接。例如，客户信息管理系统（CIM）与交易系统（TS）之间的数据交互需遵循“数据一致性、操作可追溯”的原