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银行合规管理与内部控制手册（执行版）

第1章总则

1.1目的与适用范围

本章旨在明确银行合规管理与内部控制手册（执行版）的制定依据、适用范围及管理目标，确保银行在经营活动中遵守法律法规、监管要求及内部规章制度，防范操作风险、法律风险和声誉风险。本手册适用于银行所有分支机构、职能部门及员工，涵盖业务操作、风险控制、合规审查、内部审计等各环节，适用于银行在境内外开展的全部业务活动。

本手册的制定依据包括《中华人民共和国商业银行法》《银行业监督管理法》《商业银行法实施条例》《银行内部审计指引》《商业银行内部控制评价指标体系》等法律法规及监管要求，同时结合银行实际业务流程和风险状况。本手册的适用范围包括但不限于：信贷业务、理财业务、支付结算、风险管理、人力资源管理、信息系统管理、合规审查、内部审计等所有与银行经营相关的核心业务环节。本手册的实施目标是构建全面、系统、动态的合规与内控管理体系，实现风险可控、流程规范、职责清晰、监督有效，保障银行稳健经营和可持续发展。

本手册的执行应遵循“合规为先、风险为本、全员参与、持续改进”的原则，确保合规管理与内部控制的有效融合。本手册的更新与修订应结合银行实际业务变化、监管政策调整及内部管理实践，确保其时效性和适用性。本手册的监督与考核应纳入银行年度绩效考核体系，确保各项制度落实到位，形成闭环管理机制。

1.2合规管理的定义与原