金融从业人员违反工作制度检讨书.docx

金融从业人员违反工作制度检讨书

2023年11月15日，我在处理某企业客户的对公账户开户业务时，因急于完成当日积压的业务量，未严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中“三亲见”（亲见客户本人、亲见身份证件原件、亲见客户签名）的核心要求，仅核对了客户提供的法人身份证复印件，未通过联网核查系统验证身份信息，也未留存现场面签的影像资料。后续监管部门在反洗钱专项检查中发现，该客户提供的法人身份证系伪造，其开户目的涉嫌为非法资金提供流转通道。此次事件导致所在机构被监管部门出具风险提示函，在季度合规评级中扣减3分，客户信任度调查显示部分存量客户对我行账户审核严谨性产生质疑。作