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2025年金融市场监管与合规操作手册

第1章金融市场监管概述

1.1金融监管体系框架

金融监管体系是维护金融市场稳定、保护投资者权益、防范系统性风险的重要制度安排。根据《中华人民共和国金融稳定法》和《国务院关于加强金融稳定和完善监管制度的意见》，我国金融监管体系已形成“中央统筹、地方落实、部门协同、风险防控”的多层次、多维度、全覆盖的监管架构。监管体系主要由中央金融管理部门、地方金融监管机构、金融机构内部合规部门以及第三方监管机构构成。中央金融管理部门包括中国人民银行、国家外汇管理局、银保监会等，负责制定政策、实施宏观审慎监管和微观审慎监管。

金融监管体系遵循“穿透式监管”原则