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金融风险管理实务与案例分析手册（执行版）

第1章金融风险管理概述与基础理论

1.1金融风险管理的定义与核心概念

金融风险管理（FinancialRiskManagement,FRM）是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中的各种风险，以保障金融机构或企业财务目标的实现。其核心在于通过风险识别、量化、监控与应对，降低潜在损失，提升财务稳健性。金融风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等类型。其中，市场风险是指由于市场价格波动（如利率、汇率、股票价格等）导致的损失风险；信用风险则是指交易对手未能履行合同义务而造成的损失风险；流动性风险是指金融机