金融人反洗钱培训考试.docVIP

金融人反洗钱培训考试

一、单项选择题（每题2分，共30分）

新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自（）起正式施行。

A.2024年11月8日

B.2025年1月1日

C.2025年7月1日

D.2026年1月1日

根据修订后的反洗钱法，以下哪项不属于洗钱上游犯罪的核心类型？（）

A.毒品犯罪

B.黑社会性质组织犯罪

C.电信诈骗犯罪

D.破坏金融管理秩序犯罪

金融机构应当对客户身份资料和交易记录至少保存（）年。

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

单笔或者累计人民币（）万元以上的现金交易，金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告。

A.5

B.10

C.20

D.50

反洗钱工作的基本原则不包括（）。

A.风险为本

B.预防为主

C.严惩不贷

D.审慎管理

金融机构在与客户建立业务关系时，无需开展的工作是（）。

A.客户身份识别

B.客户洗钱风险等级划分

C.客户资产来源调查

D.客户身份资料保存

以下哪项不属于金融机构反洗钱内部控制制度的核心要素？（）

A.客户身份识别制度

B.可疑交易报告制度

C.员工绩效考核制度

D.内部审计制度

国务院反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

对于高风险客户，金融机构应当采取的措施不包括（）。

A.强化客户身