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保险经纪业务流程与规范手册（执行版）

第1章保险经纪业务流程与规范手册（执行版）

1.1业务范围与服务内容

本章明确了保险经纪业务的范围与服务内容，涵盖保险产品代理、保险方案设计、保险服务咨询、保险风险管理及保险理赔协助等核心业务。根据《保险法》及相关法律法规，保险经纪机构需依法开展业务，不得从事保险销售、保险投资等未经许可的活动。业务范围主要包括：

（1）为投保人提供保险产品选择、保险方案设计、保险条款解读等服务；

（2）为被保险人提供保险保障规划、保险需求分析、保险风险评估等服务；

（3）为保险人提供保险产品代理、保险服务咨询、保险理赔协助等服务；

（4）为保险人提供保险产品市场分析、保险产品开发建议等服务；

（5）为保险人提供保险产品销售支持、保险产品信息管理等服务；

（6）为保险人提供保险产品定价建议、保险产品风险评估等服务；

（7）为保险人提供保险产品销售培训、保险产品销售支持等服务；

（8）为保险人提供保险产品销售数据管理、保险产品销售绩效评估等服务。

服务内容需遵循《保险法》《保险经纪管理办法》《保险代理机构管理规定》等相关法规，确保业务合规。服务内容应包括：

（1）保险产品代理：代理保险人销售保险产品，包括寿险、健康险、财产险等；

（2）保险方案设计：根据客户需求，设计个性化保险方案，包括保障规划、风险转移、保费