2025年保险经纪业务操作规范手册.docx

2025年保险经纪业务操作规范手册

第1章业务操作基础规范

1.1业务操作流程

保险经纪业务操作流程应遵循“客户需求分析—产品匹配—合同签订—风险评估—售后服务”五大核心环节，确保业务全流程可控、可追溯。业务操作流程需结合行业监管要求和公司内部制度，明确各岗位职责与操作规范，确保流程标准化、程序化。

在客户需求分析阶段，应通过电话、面谈、线上问卷等方式收集客户信息，包括保险需求、风险承受能力、财务状况等，确保信息完整、准确。产品匹配阶段需根据客户风险偏好、资金状况、保障需求等因素，匹配合适的保险产品，确保产品与客户需求相匹配。合同签订前应进行风险提示，明确保险责任、保障范围、免