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投资银行业务操作与风险管理手册（执行版）

第1章业务操作流程与规范

1.1业务操作基本流程

业务操作基本流程是投资银行业务开展的起点，涵盖从客户咨询、项目立项、方案设计、尽职调查、协议签署到项目交付的全过程。该流程遵循“客户导向、风险可控、流程规范、结果导向”的原则，确保业务在合规、合法、高效的基础上推进。业务操作流程通常包括客户沟通、方案制定、尽职调查、方案评审、协议签署、项目执行、项目交付及后续服务等环节。每个环节均需明确职责分工，确保信息透明、责任到人。

项目启动前，需完成客户资料收集与初步沟通，明确客户需求及项目目标。客户资料应包括企业背景、业务需求、财务数据、法律合规