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反洗钱培训考试试卷

考试时间：90分钟

总分：100分

一、单项选择题（每题2分，共30分）

根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其责任主体是（）

A.反洗钱监测分析中心

B.金融机构的高级管理层

C.金融机构的基层员工

D.中国人民银行

客户身份识别（KYC）的核心目标是（）

A.提高客户满意度

B.确保客户资金来源合法

C.简化业务流程

D.降低运营成本

以下哪项不属于洗钱的常见手段？（）

A.跨境资金转移

B.频繁进行小额现金交易

C.正常的工资发放

D.利用空壳公司虚构交易

金融机构发现单笔或者累计交易人民币（）万元以上的现金缴存、现金支取等可疑交易，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5

B.10

C.20

D.50

反洗钱国际标准的制定机构是（）

A.世界银行

B.国际货币基金组织（IMF）

C.金融行动特别工作组（FATF）

D.联合国安理会

以下哪类客户属于高风险客户？（）

A.本地注册的小型贸易公司

B.政治公众人物（PEP）

C.普通工薪阶层

D.在校学生

金融机构应当在业务关系建立后（）内完成客户风险等级划分。

A.24小时

B.3个工作日

C.10个工作日

D.30天

可疑交易报告的时限要求是（）

A.发现后24小时内

B.发现后48小时内

C