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2025年保险代理业务操作与客户关系管理手册

第1章保险代理业务操作与客户关系管理手册

1.1保险代理基本流程

保险代理业务的基本流程包括客户开发、产品销售、合同签订、服务跟进、理赔处理及客户关系维护等环节。根据《保险法》及相关行业规范，代理人员需遵循“客户第一、服务为本”的原则，确保业务操作合规、高效。

产品销售环节需遵循“了解客户、销售产品、风险提示、客户确认”四步法。根据《保险销售行为规范》，销售前需进行客户身份核实、风险评估及产品适配性分析，确保销售行为符合监管要求。合同签订需严格遵循“双录”（录音录像）及“一证一码”制度，确保客户信息完整、合同内容清晰。根据银保监