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反洗钱知识试卷

反洗钱知识试卷

一、选择题（每题2分，共40分）

1.以下哪项不属于洗钱行为的三个阶段？

A.置置阶段

B.分散阶段

C.融合阶段

D.隐匿阶段

2.《中华人民共和国反洗钱法》于何时正式施行？

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年6月1日

D.2008年1月1日

3.金融机构在办理业务时，发现可疑交易，应当向哪个机构报告？

A.公安机关

B.中国人民银行

C.银行业监督管理委员会

D.反洗钱监测分析中心

4.以下哪类交易不属于大额交易报告范围？

A.单笔现金交易人民币5万元以上

B.单笔转账交易人民币20万元以上

C.外汇交易等值1万美元以上

D.单笔现金交易人民币10万元以上

5.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立什么样的客户身份资料和交易记录保存制度？

A.不少于3年

B.不少于5年

C.不少于10年

D.不少于15年

6.金融机构在为客户办理业务时，应当遵循什么原则？

A.了解你的客户

B.客户至上

C.效率优先