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互联网金融服务合规检查规范

第1章适用范围与合规原则

1.1互联网金融业务范围界定

1.2合规检查的基本原则与要求

1.3合规检查的组织与职责划分

1.4合规检查的实施流程与时间安排

第2章业务合规性检查

2.1业务资质与牌照合规性检查

2.2业务操作流程与风险控制检查

2.3产品设计与销售合规性检查

2.4信息披露与客户权益保障检查

第3章数据安全与隐私保护检查

3.1数据收集与使用合规性检查

3.2用户信息保护与安全管理检查

3.3数据传输与存储安全检查

3.4数据泄露与违规处理检查

第4章投资者保护与风险揭示检查

4.1投资者权益保障机制检查

4.2风险揭示与警示信息检查

4.3投资者教育与服务支持检查

4.4投资者投诉与纠纷处理检查

第5章合规培训与文化建设检查

5.1合规培训制度与实施检查

5.2合规文化建设与员工意识检查

5.3合规考核与奖惩机制检查

5.4合规信息反馈与持续改进检查

第6章合规审计与监督机制检查

6.1合规审计制度与执行检查

6.2合规监督机制与责任划分检查

6.3合规整改与问责机制检查

6.4合规评估与持续优化检查

第7章合规风险预警与应对机制检查

7.1合规风险识