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2026年基金从业基础培训重点试卷及答案

1.（单选）根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，一只混合型基金的股票资产比例上限为95%，若该基金合同生效后第10个交易日股票仓位已达92%，基金经理拟继续增持，公司合规部门应如何提示？

A.可以增持，但需事后向证监会报告

B.可以增持，但需提前向交易所备案

C.不得继续增持，因已接近上限

D.可以增持，但需召开持有人大会

答案：C

解析：混合型基金股票资产比例不得超过95%，92%已接近上限，继续增持将突破监管比例，合规应提示“不得继续增持”。

2.（单选）某货币市场基金T日收盘后偏离度为-0.28%，根据《货币市场基金监督管理办法》，管理人应当：

A.在T+1日开盘前临时暂停申购

B.在T+1日开盘前披露临时报告并说明原因

C.在T+1日10:00前向中国证券投资基金业协会报告

D.无需特别处理，因绝对值未达0.5%

答案：B

解析：偏离度绝对值超过0.25%时，需在T+1日开盘前披露临时报告并说明原因。

3.（单选）下列关于ETF申购赎回清单（PCF）的表述，正确的是：

A.清单中现金替代比例越高，ETF跟踪误差越小

B.清单中必须披露T-1日收盘价

C.清单中现金差额字段为T日预估，T+1日公布实际值

D.清单中股票权重与标的指数权重必须完全一致

答案：C

解析：现金差额为T日预估，T+1日公布实际值；