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金融风险控制与合规手册（执行版）

第1章金融风险控制概述

1.1金融风险分类与识别

金融风险是指由于金融市场、金融机构或金融产品等的不确定性因素，可能导致资产价值下降、收益减少或损失增加的风险。根据国际金融风险分类标准，金融风险主要分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险五大类。市场风险是指由市场价格波动（如利率、汇率、股票价格等）引起的损失风险，例如利率风险、汇率风险和股票价格风险。根据世界银行数据，2022年全球金融机构因市场风险造成的损失高达1.2万亿美元。

信用风险是指交易对手未能履行合同义务导致损失的风险，例如贷款违约、债券违约等。根据国际清算银行（BI