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保险经纪业务流程手册（执行版）

第1章业务启动与准备

1.1业务受理流程

保险经纪业务受理流程是保险经纪公司开展业务的第一步，旨在通过规范、系统的流程确保客户信息准确、业务合规。受理流程通常包括客户咨询、初步评估、资料提交、初步审核等环节。保险经纪公司应设立专门的业务受理窗口或线上平台，客户可通过电话、邮件、线上系统等方式提交业务需求。受理人员需在24小时内完成初步信息收集，并出具《业务受理回执》。

业务受理过程中，保险经纪公司需明确客户的基本信息，包括姓名、身份证号、联系方式、投保意向、保险产品偏好等。同时，需收集客户的保险需求、风险承受能力、投资目标等关键信息。保险经纪公司应根据客户提供的信息，初步判断其是否符合保险经纪服务范围，并确认客户是否具备投保资格。例如，需核实客户是否已拥有有效保险合同，是否具备独立投保能力等。保险经纪公司应建立客户信息档案，记录客户的基本信息、保险需求、风险偏好、历史投保记录等，并定期更新。档案管理需遵循保密原则，确保客户信息不被滥用。

保险经纪公司需在受理过程中与客户进行有效沟通，明确服务内容、费用结构、服务期限等关键信息，并获得客户的书面确认。业务受理完成后，保险经纪公司需将客户资料整理归档，并提交至业务部门进行进一步审核。保险经纪公司应建立客户反馈机制，定期收集客户对业务受理流程的意见和建议，持续优化受理流程。

1.2信