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银行风险管理框架与内部控制手册（执行版）

第1章总则

1.1风险管理的基本概念与原则

风险管理是指银行为实现其经营目标，识别、评估、控制和监控可能影响其正常运营和财务状况的各种风险，以确保银行在面临不确定性时能够保持稳健和可持续发展的过程。风险管理的基本原则包括全面性、独立性、适时性、有效性、审慎性和持续性。这些原则确保风险管理活动能够覆盖银行所有业务领域，并在不同阶段及时响应风险变化。

根据《巴塞尔协议》和《巴塞尔新资本协议》，银行应建立科学的风险管理框架，将风险识别、评估、控制和监控贯穿于整个业务流程中。风险管理的目标包括：防范信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等，确