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2025年反洗钱知识竞赛试题库及参考答案

一、单项选择题（共20题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2023年修订），下列哪类机构不属于反洗钱义务主体？

A.商业银行

B.证券期货公司

C.网络小额贷款公司

D.慈善组织

答案：D（解析：修订后的《反洗钱法》明确义务主体包括金融机构、特定非金融机构，慈善组织未被直接列为义务主体，但涉及大额捐赠时需配合核查）

2.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的措施是？

A.拒绝建立业务关系

B.仅登记客户姓名和身份证号

C.经高级管理层批准，并采取强化的客户身份识别措施

D.要求客户提供资金来源证明后即可办理

答案：C（解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，外国政要属于高风险客户，需经高级管理层批准并强化识别）

3.对当日单笔或累计交易人民币（）万元以上的现金缴存、支取、结售汇等业务，金融机构应当提交大额交易报告？

A.5

B.10

C.20

D.50

答案：A（解析：2023年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》修订后，大额现金交易报告标准调整为5万元人民币）

4.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存（）年？

A.3

B.5

C.