银行机构可疑交易报告及案例分析讲解.pptVIP

银行机构可疑交易报告

;;一、可疑交易报告管理有关规定;;;;;;4、报送方式

通过金融网间互联平台报送人民银行。

以存储磁介质方式报送或机要途径邮寄送达。

不得采用无安全措施的网络传送。;二、有效识别和报告可疑交易;;（二）搜集客户背景情况

1、了解并提供客户的历史交易情况。

2、根据资料判断可疑客户是否具备关联性。注意身份证地址、企业登记地址是否一致；是否在同一时间、同一机构申请开立帐户、办理人员是否同一人；留存客户资料上填报的地址、联系电话、联系人是否相同。

3、有无其他特殊信息，遇到特殊情况（巨额提现、公转私、不合理代理交易等）可以询问客户。;;;几类犯罪案件资金交易特点（例举）;;深圳个人账户;;;;;走私

向沿海、沿边走私重点地区汇钱：广东、福建、广西、黑龙江、深圳、厦门……；

与香港、越南、泰国、俄罗斯等周边走私重点国家地区有关；

外贸企业购汇材料上价格明显过低；

外贸企业会计个人账户同期存在大额收款和提现。;三、严格执行反洗钱保密规定;;;

上海潘儒民等人洗钱案

云南杨东芹、刘安庆涉毒洗钱案

重庆晏大彬受贿、傅尚芳洗钱案

沈阳金福顺地下钱庄案

镇江谭彤走私洗钱案

;上海潘儒民等人洗钱案;云南杨东芹涉毒洗钱案;重庆晏大彬受贿、傅尚芳洗钱案;沈阳金福顺地下钱庄案;镇江谭彤走私洗钱案;谢谢大家！