2026年合规与风控培训试卷及答案.docxVIP

2026年合规与风控培训试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构合规管理办法》，合规管理的第一责任主体是（）。

A.董事会??B.监事会??C.高级管理层??D.合规负责人

答案：C

2.在COSO-ERM2017框架中，与“战略与目标设定”直接对应的要素是（）。

A.风险识别??B.风险应对??C.治理与文化??D.绩效

答案：C

3.某银行对公客户CCS等级为“高风险”，按照《反洗钱法》要求，其尽调资料至少保存（）。

A.3年??B.5年??C.10年??D.15年

答案：B

4.巴塞尔协议Ⅲ最终方案中，对全球系统重要性银行（G-SIB）的附加资本要求最高为（）。

A.1.0%??B.1.5%??C.2.5%??D.3.5%

答案：C

5.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，合规部门对高管人员的年度考核权重不得低于（）。

A.10%??B.15%??C.20%??D.30%

答案：C

6.在操作风险基本指标法（BIA）下，资本要求等于（）。

A.过去三年平均总收入×15%??B.过去三年平均总收入×12%??C.过去三年平均总收入×10%??D.过去三年平均总收入×18%

答案：A

7.某基金公司使用Va